企業(yè)年金規(guī)模逼近2萬億！覆蓋9.97萬家企業(yè)2637萬員工 哪家機(jī)構(gòu)管理計(jì)劃收益最高？
人力資源和社會(huì)保障部網(wǎng)站最新披露了2020年二季度全國年金數(shù)據(jù)摘要，摘要顯示，截至2020年二季度，全國約有9.97萬家企業(yè)建立了年金基金，參加職工人數(shù)達(dá)2636.86萬人，累計(jì)基金規(guī)模達(dá)1.98萬億元，接近2萬億元。
這也是企業(yè)年金累計(jì)規(guī)模首次逼近2萬億大關(guān)，創(chuàng)下歷史新高。與2019年上半年企業(yè)年金規(guī)模1.62萬億元的規(guī)模比較，增長幅度超過了22%。
根據(jù)券商中國記者梳理， 22家企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)中，規(guī)模突破千億的有7家，分別是泰康資產(chǎn)、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)、中國人壽(行情601628,診股)養(yǎng)老保險(xiǎn)、工銀瑞信基金、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)、華夏基金和易方達(dá)基金。
業(yè)績方面，在單一計(jì)劃的固收類組合中，國泰基金上半年加權(quán)平均收益率位列第一，為3.94%；其次是博時(shí)基金和銀華基金，收益率分別為3.30%和3.06%。在含權(quán)益類組合中，上半年業(yè)績表現(xiàn)最好的是博時(shí)基金，加權(quán)平均收益率為5.97%。
今年以來加權(quán)平均收益率為3.9%
人社部數(shù)據(jù)顯示，截至2020年二季度末，全國企業(yè)年金設(shè)立計(jì)劃產(chǎn)品數(shù)1704只。具體來看，單一計(jì)劃產(chǎn)品為1629只，集合計(jì)劃和其他計(jì)劃產(chǎn)品分別為58只和17只。
從投資管理情況看，實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)總金額為1.96萬億元，共建立有組合數(shù)4510個(gè)。
同時(shí)，投資絕對(duì)收益金額也十分亮眼。二季度投資收益金額為556.22億元，今年以來累計(jì)收益金額為709.17億元，二季度加權(quán)平均收益率為2.99%，今年以來加權(quán)平均收益率為3.9%。（數(shù)據(jù)截至2季度末）
7家機(jī)構(gòu)年金管理規(guī)模破1000億
數(shù)據(jù)顯示，截至2020年二季度末，22家企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)成立的組合數(shù)合計(jì)為4297只，組合資產(chǎn)金額合計(jì)達(dá)到了1.92萬億元，創(chuàng)下歷史新高。
具體來看，22家企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)中，管理年金規(guī)模除新華養(yǎng)老保險(xiǎn)以外，其他均超過100億規(guī)模，年金管理規(guī)模達(dá)500億以上的過半，規(guī)模突破1000億的有7家，分別是泰康資產(chǎn)、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)、工銀瑞信基金、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)、華夏基金和易方達(dá)基金。
年金管理規(guī)模前三甲均為險(xiǎn)資，分別是泰康資產(chǎn)、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)和中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)，管理規(guī)模分別為3222.03億元、2549.43億元和2189.99億元。其中，泰康資產(chǎn)是唯一一家年金管理規(guī)模突破3000億級(jí)的管理機(jī)構(gòu)。
11家公募基金中，年金管理規(guī)模前三甲分別為工銀瑞信基金、華夏基金和易方達(dá)基金，截至2020年二季末，管理規(guī)模分別為1343.04億元、1119.38億元和1009.23億元。
與此同時(shí)，今年上半年22家企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)均實(shí)現(xiàn)了絕對(duì)收益。受益于權(quán)益市場(chǎng)走強(qiáng)，總體來看，含權(quán)益類組合明顯跑贏固收類組合。
數(shù)據(jù)顯示，單一計(jì)劃中固收類組合和含權(quán)益類組合的上半年加權(quán)平均收益率分別為2.67%和4.14%；集合計(jì)劃中固收類組合和含權(quán)益類組合的上半年加權(quán)平均收益率分別為2.78%和4.48%；其他計(jì)劃中固收類組合和含權(quán)益類組合的上半年加權(quán)平均收益率分別為2.99%和3.15%。
具體來看，單一計(jì)劃方面，在固收類組合中，國泰基金上半年加權(quán)平均收益率位列第一，為3.94%；其次是博時(shí)基金和銀華基金，分別為3.30%和3.06%；在含權(quán)益類組合中，上半年業(yè)績表現(xiàn)最好的是博時(shí)基金，加權(quán)平均收益率為5.97%，其次是華泰資產(chǎn)和招商基金，加權(quán)平均收益率分別為5.96%和5.80%。
在集合計(jì)劃方面，固定收益類組合中業(yè)績表現(xiàn)最好的是博時(shí)基金，上半年加權(quán)平均收益率為3.90%；含權(quán)益類組合中，銀華基金上半年加權(quán)平均收益率為7.89%，位列第一。
