利安人壽接年內(nèi)第12張罰單 虧損已成常態(tài) 高層迎人事變動
目前三大股東各提名兩位董事，或?qū)⒔o公司未來經(jīng)營治理埋下隱患。
7月23日，銀保監(jiān)會披露了一份行政處罰決定書，利安人壽保險股份有限公司（以下簡稱“利安人壽”）因提供虛假報告報表，被罰款30萬元；時任利安人壽新渠道部副總經(jīng)理湯偉被警告并罰款5萬元。
《每日財報》注意到，這已經(jīng)是利安人壽今年收到的第12張罰單了。除頻收罰單外，近十年以來，利安人壽的業(yè)績一直不盡如人意，虧損已成常態(tài)，2020年第一季度再度虧損1.57億元。
此外，利安人壽即將經(jīng)歷的高管變動也引起了市場的廣泛關(guān)注。目前三大股東各提名兩位董事，結(jié)合利安人壽近年的股權(quán)變更及發(fā)展情況來看，這樣的經(jīng)營決策模式，或?qū)⒔o公司未來的經(jīng)營治理埋下隱患。
年內(nèi)接12張罰單，內(nèi)控違規(guī)問題頻出
根據(jù)銀保監(jiān)局7月23日下發(fā)的行政處罰書顯示，在2017年3月20日-3月30日期間，利安人壽通過線下填寫投保單、線下收繳保費、業(yè)務(wù)管理部手工錄單的方式銷售“多利寶終身壽險（投資連結(jié)型）”，涉及保費2.01億元。
而上述業(yè)務(wù)既未通過利安人壽自營網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，也未通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，但在業(yè)務(wù)投保單上“業(yè)務(wù)銷售渠道”記載為“網(wǎng)銷”，“代理人姓名”記載為“網(wǎng)絡(luò)銷售”，“代理人代碼”記載為“632W10100”（江蘇分公司的虛擬銷售代碼）。
銀保監(jiān)會依據(jù)《保險法》第八十六條的規(guī)定，同時根據(jù)該法第一百七十條，對利安人壽作出處以罰款30萬元的行政處罰；同時依據(jù)該法第一百七十一條，對利安人壽新渠道部副總經(jīng)理湯偉警告并罰款5萬元。
如果將時間拉長，《每日財報》注意到，利安人壽開年就接了7張罰單，可以說是罰單接到手軟。
具體來說，1 月2 日，中國銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局網(wǎng)站公布7 份行政處罰決定書，據(jù)處罰書顯示，7份處罰分別是發(fā)給利安人壽揚州分公司、利安人壽揚州分公司高郵支公司，以及多位相關(guān)責(zé)任人被處罰。
違法行為分別為，財務(wù)數(shù)據(jù)不真實、內(nèi)部管理混亂和虛假列支費用、銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局對利安人壽揚州分公司、利安人壽揚州分公司高郵支公司以及多位相關(guān)責(zé)任人處以共計185萬元罰款。
6月19日，江蘇銀保監(jiān)局又給出了一則處罰決定，2014年-2019年7月利安人壽鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經(jīng)營事項的違法行為，江蘇銀保監(jiān)局鹽城分局對其合計處以63萬元罰款處罰。
值得注意的是，此次偽造客戶信息等行為，并非該公司基層員工而為，而是該公司的副總經(jīng)理和部門相關(guān)負責(zé)人主導(dǎo)并參與的，因此，兩位負責(zé)人并處以合計6萬元的罰款。
股權(quán)頻頻變動，曾大筆買入股東信托產(chǎn)品
比起連續(xù)不斷的罰單來說，更引人矚目的是利安人壽背后的股權(quán)變動。
據(jù)企查查信息顯示，截至目前為止，利安人壽的大股東為江蘇信托，持股比例為22.79%；二股東為深圳柏霖資管，持股比例為18.96%；第三大股東為雨潤控股集團，持股比例為17.82%。
《每日財報》注意到，在2012年-2019年這段時間內(nèi)，利安人壽股東排名持續(xù)變化，股東之間也進行了很多次的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，在2018年之前，雨潤控股集團曾是利安人壽的大股東。
2015年，雨潤控股集團為保住第一大股東之位，曾出資1.41億元參與了利安人壽的5億元增資計劃。但在2018年1月，原保監(jiān)會官網(wǎng)披露了雨潤控股集團在增資過程中存在的違規(guī)代持股份問題，并因此撤銷了雨潤控股集團增資入股的許可。
清退違規(guī)注資后，利安人壽便減少了1.41億元的注冊資本，原為利安人壽二股東的深圳柏霖資管便以其18.96%持股比例成為公司的第一大股東。
直到2018年7月，江蘇信托通過出資23.75億元受讓利安人壽三家小股東共計11.11%股份，使持股比例升至22.79%，一躍成為公司大股東。
2019年6月，蘇匯資管向旗下控股子公司匯鴻集團(行情600981,診股)轉(zhuǎn)讓1億股利安人壽股份，匯鴻集團持有利安人壽的股權(quán)比例將從2.23%上升至4.41%，蘇匯資管不再持有利安人壽股份。
值得注意的是，在雨潤控股集團為利安人壽大股東期間，利安人壽曾多次大手筆購買“華潤信托·鼎盛57號雨潤農(nóng)產(chǎn)品(行情000061,診股)集團信托貸款項目集合資金信托計劃”“上信雨潤控股2號信托貸款集合資金信托計劃”“江蘇雨潤肉類產(chǎn)業(yè)集團有限公司貸款集合信托計劃”“長安信托·雨潤集團流動資金貸款集合資金信托計劃”等信托產(chǎn)品，用于補充其股東雨潤控股的日常運營資金。此關(guān)聯(lián)交易行為也被市場大為質(zhì)疑。
虧損已成常態(tài)，高層迎來人事變動
公開資料顯示，利安人壽成立于2011年7月，是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的一家全國性人身保險公司，也是江蘇省首家壽險法人機構(gòu)。
作為地方險企，成立十年的利安人壽，其實已過了“七平八盈”的時段。對比同期成立的多家險企，利安人壽在業(yè)務(wù)發(fā)展層面并未顯示出位于保費大省的優(yōu)勢。
年報顯示，2011年-2019年，利安人壽分別實現(xiàn)凈利潤-0.55億元、-0.55億元、-1.65億元、0.08億元、-1.43億元、-3.62億元、-1.30億元、0.87億元和0.01億元。
2018年剛扭虧為盈，2019年也沒能保持盈利高增速，到了2020年第一季度又虧損了1.57億元。盈利年份屈指可數(shù)，可見虧損已成常態(tài)。這或許也是股東頻頻變動的重要原因。
在股東頻頻變動同時，利安人壽高層人事也將出現(xiàn)變動。據(jù)最新的《關(guān)于利安人壽董事會換屆事項的議案》，利安人壽新一屆董事會中，江蘇信托、深圳柏霖資管、雨潤控股集團各提名了兩位董事。
大股東江蘇信托派出的兩名董事為其董事長胡軍與總經(jīng)理王會清，二股東柏霖資產(chǎn)派出的則是其法人代表景浩與總經(jīng)理李建成，而第三大股東雨潤控股集團則派出祝義財與劉政煥兩位老搭檔。
三位股東各提名兩位董事，未來在經(jīng)營活動中是否會出現(xiàn)股東權(quán)利的紛爭？《每日財報》就此問題發(fā)函詢問利安人壽，截止發(fā)稿，暫未收到公司回復(fù)。
除提名董事會成員之外，其股東大會還提出由江蘇信托推薦第三屆董事會董事長候選人；由柏霖資產(chǎn)牽頭，按照市場化選聘原則，會商主要股東，推薦利安人壽總裁候選人。
而由江蘇信托推薦第三屆董事會董事長候選人，即意味著利安人壽新董事長極有可能會在江蘇信托董事長胡軍與總經(jīng)理王會清兩位中間誕生。
值得注意的是，過去三家股東都曾位列利安人壽第一大股東，掌控過話語權(quán)。結(jié)合利安人壽近年的股權(quán)變更及發(fā)展情況來看，這樣的經(jīng)營決策模式，并不利于公司發(fā)展。未來利安人壽能否扭轉(zhuǎn)業(yè)績？《每日財報》將持續(xù)關(guān)注。