保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為加強保險資產(chǎn)管理公司機構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管質(zhì)效，促進保險資產(chǎn)管理公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險資金運用管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條 保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級是指監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況和行業(yè)數(shù)據(jù)，按照本辦法對保險資產(chǎn)管理公司的整體狀況進行評估的監(jiān)管過程，是對保險資產(chǎn)管理公司實施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。

　　第三條 分類監(jiān)管是指監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級結(jié)果，對不同類別的保險資產(chǎn)管理公司在市場準入、監(jiān)管措施及監(jiān)管資源配置等方面實施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。

　　第四條 監(jiān)管評級工作遵循的基本原則主要包括：

　　（一）統(tǒng)一標準，規(guī)范分類。監(jiān)管評級指標體系的設(shè)計堅持統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)，分類監(jiān)管工作的實施堅持集體決策、公開透明。

　　（二）風(fēng)險導(dǎo)向，差別監(jiān)管。以風(fēng)險管理為導(dǎo)向，強化合規(guī)經(jīng)營，采取差別監(jiān)管，提升監(jiān)管工作效率。

　　（三）扶優(yōu)限劣，正向激勵。對評級優(yōu)良的機構(gòu)給予適當(dāng)監(jiān)管政策支持和更寬松的發(fā)展環(huán)境；對評級較低的機構(gòu)在市場準入、業(yè)務(wù)范圍等方面采取相應(yīng)限制，實施頻度、廣度和深度更大的監(jiān)管措施。

　　（四）動態(tài)跟蹤，適時調(diào)整。根據(jù)行業(yè)發(fā)展實際，持續(xù)跟蹤、調(diào)整、優(yōu)化分類監(jiān)管方法，使分類監(jiān)管在保持相對穩(wěn)定的同時，實現(xiàn)評級要素的動態(tài)可調(diào)整。

　　第五條 保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級工作由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）按照依法合規(guī)、客觀公正的原則組織實施。

　　第六條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險資產(chǎn)管理公司。